O que é controle financeiro empresarial?
É um processo que se baseia em analisar toda a condição financeira de um negócio através de diversos processos, como avaliação de relatórios financeiros, movimentações de fluxo de caixa, cálculo de juros, dividendos, análise de dados patrimoniais, cálculo custo fixo, controle de entradas e saídas, saldos bancários, entre outros.
O objetivo dessa análise é manter a empresa com resultados positivos e lucro financeiro para garantir previsões otimistas de crescimento, seja de curto, médio ou longo prazo. Por isso, é importante organizar todos os dados e catalogar todos os bens da empresa, para que tudo seja levado em conta no momento de planejar as estratégias e previsões.
Como funciona o controle financeiro de uma empresa?
O processo do controle financeiro da empresa consiste em administrar de forma mais concisa e objetiva a rotina financeira e contábil do negócio, gerenciando a rotina do fluxo de caixa, operações de emissão e baixa de notas fiscais, boletos, conciliações bancárias e demais operações.
A prosperidade e o sucesso de uma empresa está diretamente ligada a uma boa gestão de seus processos internos. Ou seja, de nada vale vender um produto ou serviço diferenciado para os clientes, se a sua própria casa não estiver organizada e com um gerenciamento eficiente.
Dessa forma, o controle das finanças é a base para a sustentabilidade de qualquer negócio, seja pequeno, médio ou grande, de qualquer setor.
Manter os resultados positivos em meio às várias mudanças do mercado exige que a gestão financeira esteja sempre em dia e organizada. Por isso, é importante analisar cada etapa do processo, com cautela e mediante relatórios reais, realizando reuniões de acompanhamento com a equipe responsável pelo setor.
Descuidar deste processo pode acarretar não só em problemas com fluxo de caixa atual, mas em fragilidade em meio a possíveis crises e a falta de novos rumos e estratégias para o seu negócio frente a mudanças e atualizações do mercado.
Agora, vamos falar sobre os processos mais importantes. Conheça cada um deles:
Análise do fluxo de caixa: é necessário realizar uma criteriosa análise de alguns pontos, sendo eles a métrica do seu lucro; a análise do desempenho; a otimização das despesas e a análise da viabilidade de investimentos (aplicados ou no planejamento a fazer);
Obrigações, direitos e riscos: aqui entram os pagáveis e recebíveis. Quanto aos riscos, os que devem ser analisados com prioridade são: riscos de crédito; riscos de liquidez; riscos de mercado; riscos legais e riscos operacionais;
O controle de entradas e saídas: estamos falando de contas a pagar e receber. Dê uma alta atenção para esse controle, pois a falta de organização pode causar multas caso algum boleto fique atrasado, por exemplo, o que causará custos com mora diária;
Avaliação de relatórios financeiros: avalie os dados em relatórios com uma visão 360 graus do seu financeiro. Observe as métricas mês a mês ou de acordo com o seu planejamento, objetivo, metas etc;
A checagem de dados patrimoniais: a gestão patrimonial sobre os itens registrados é imprescindível e deve ser incluída em um controle financeiro eficaz;
Saldos bancários e reservas financeiras: a verificação de saldos bancários e reservas financeiras é, também, parte desse processo.
6 dicas para ter controle financeiro empresarial sempre em dia
Implantar uma gestão de custo empresarial eficiente resulta em um conhecimento muito mais profundo do seu próprio negócio. É impossível tomar qualquer decisão, por menor que seja, se você não possui dados completos.
É preciso saber a hora exata de investir em alguma nova estratégia ou reinvestir no que está funcionando, ou mesmo se é necessário frear as vendas de algum produto que está dando prejuízo. Pode-se, ainda, definir qual é o orçamento para a próxima estratégia de marketing.
Essas são dúvidas que, quando sanadas de forma eficaz, permitem que a empresa possua um bom gerenciamento financeiro e conhecimento a fundo do negócio, tornando os processos mais simples. Os diagnósticos se tornam mais efetivos e o mapeamento de estratégias mais fácil.
Por isso, é essencial manter uma rotina de controle e acompanhamento para entender se os planos estão funcionando e o que está dando certo para o seu negócio. A seguir, veja algumas dicas para colocar em dia o seu controle financeiro e otimizar essa parte tão importante da empresa.
1. Faça sempre o controle de caixa
Acompanhe de perto todas as entradas e saídas de dinheiro do seu caixa diariamente, ou no máximo, semanalmente. Este é um dos processos mais importantes do seu controle para evitar o acúmulo de dívidas e garantir dinheiro em caixa para futuros investimentos.
Quanto antes alguma suposta falha for detectada, seja sobra ou falta de dinheiro, mais rápido alguma ação pode ser tomada para garantir a saúde financeira dos negócios, como recorrer a crédito junto ao banco ou antecipação dos próprios recebíveis.
2. Organize os custos e receitas
Organizar os custos e receitas é fundamental para manter a saúde financeira de seu negócio. Por isso, dê atenção aos recursos provenientes da venda de uma prestação de serviços, ou de mercadorias. Faça uso de uma planilha de gastos.
Custos fixos
Custos fixos são as despesas relacionadas à atividade da empresa, mas que não variam com a quantidade vendida.
Exemplos: salários, aluguel, maquinário etc.
Custos variáveis
Aqui entram os custos que variam pois não têm um valor exato mensal.
Exemplos: contas de água e luz, despesas com copa, horas extras, custos pro rata (como o plano de internet que pode variar conforme acessos) etc.
3. Planeje os pagamentos e recebimentos
Uma planilha de controle financeiro completa pode ajudar nessa missão, de forma a organizar e deixar planejados os pagamentos e recebimentos. Assim, não se corre o risco de ter que lidar com multas e atrasos, o que gera descontrole no caixa e fiscal.
4. Avalie o capital de giro
Alinhe o investimento planejado para que seu negócio flua com o faturamento real que será gerado. Isso evita possíveis incidentes com o capital de giro.
Conheça todo o ciclo operacional da sua empresa e defina bem as despesas que fazem parte de cada demanda.
5. Crie um fundo de reserva
Manter um fundo de reserva para utilizar com gastos inesperados é importante. Porém, este fundo deve ser criado em um momento onde a empresa esteja com aquele excedente de recursos que pode ser guardado, sem causar danos no fluxo de caixa, para uso nestas eventuais situações.
6. Automatize os processos
Ao fazer uso de um sistema de gestão integrado, que automatiza os seus processos e permite que a sua equipe se torne mão de obra estratégica, o seu dia a dia empresarial é totalmente otimizado e você ganha muito mais tempo para pensar nos negócios com clareza, objetividade e dados totalmente precisos.
Além disso, investir em tecnologia e processos ágeis garante maior precisão no registro de dados. A decisão da estratégia financeira ou captação de recursos só é possível com auxílio de balancetes contábeis pontuais e concisos. Se você gostou de conferir as dicas, provavelmente vai gostar de outros conteúdos aqui. Não deixe de visitá-los também!
Fonte:Omie
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