A conciliação bancária é o processo de comparar os registros financeiros de uma empresa com o extrato bancário.
Isso garante que todas as transações, entradas e saídas, estejam corretamente registradas, ajudando a manter as finanças organizadas e a identificar discrepâncias
Basicamente, a conciliação bancária compara as informações em seu extrato bancário com os dados em seu sistema de gestão financeira.
Sua finalidade é verificar se os dados coincidem e se o saldo final é o mesmo. Para uma empresa, a conciliação bancária é fundamental para garantir que os depósitos correspondam aos recebimentos e as despesas sejam devidamente registradas.
Esse processo também permite gerar relatórios que podem ser usados pelo setor de cobrança para lidar com clientes inadimplentes. Além disso, ajuda a manter o controle financeiro em dia, corrigindo rapidamente quaisquer erros ou atrasos nas transações.
Para que serve a conciliação?
A conciliação bancária permite garantir a consistência e precisão dos registros financeiros de uma empresa, comparando-os com o extrato bancário.
Isso ajuda a detectar e corrigir erros, identificar transações não autorizadas, evitar desequilíbrios financeiros e manter um controle financeiro eficaz.
Oferece clareza no relatório financeiro da situação da empresa, auxilia na detecção precoce de discrepâncias, como cheques sem fundos ou erros de lançamento, e assegura que a empresa possa tomar decisões financeiras embasadas em informações precisas.
Vantagens da conciliação bancária
A conciliação bancária traz diversas vantagens do ponto de vista financeiro. Vejamos as principais:
Melhor previsibilidade financeira e de fluxo de caixa
Mantendo suas entradas e saídas regularizadas e conciliadas, você terá uma previsão de fluxo de caixa muito mais precisa. Isso ajuda na estruturação de metas realistas e em uma visão futura mais sólida para a sua empresa, tornando-a mais preparada para mudanças de mercado.
Confiança para realizar transações financeiras
A conciliação bancária proporciona um saldo confiável, aumentando sua segurança ao realizar operações como contratações, empréstimos e investimentos.
Tomando decisões mais seguras e embasadas, você otimiza a gestão e as chances de sucesso nos negócios.
Melhoria do planejamento financeiro e estratégico
Com mais controle sobre os saldos da sua empresa, fica mais fácil projetar novos cenários e otimizar seus planejamentos. Tem informações personalizadas e relatórios específicos para atender às necessidades da empresa.
Dessa forma, é possível garantir previsões mais precisas e um futuro empresarial mais seguro, com gestão de riscos e planos de ação bem estruturados. Qual profissional faz conciliação bancária?
A conciliação bancária, muitas vezes realizada por um profissional de contabilidade, é uma parte essencial da gestão financeira.
Além de contadores, profissionais de finanças, administradores e especialistas em conciliação contábil, muitas vezes, têm a tarefa de realizar esse processo.
Para tornar a conciliação bancária mais eficiente, muitas empresas utilizam um sistema de gestão ERP. Esses sistemas oferecem ferramentas poderosas para automatizar e simplificar o processo de conciliação, permitindo uma análise mais rápida e precisa dos registros financeiros.
Assim, a colaboração entre a equipe financeira e os contadores é otimizada, garantindo uma visão clara e organizada da situação financeira da empresa.
A conciliação bancária se torna uma parte vital para manter as finanças da empresa saudáveis e em conformidade com a contabilidade, ajudando a evitar erros financeiros e discrepâncias.
O que muda entre conciliação bancária e fluxo de caixa?
De forma resumida, tanto a conciliação bancária quanto o fluxo de caixa desempenham papéis cruciais nas finanças empresariais, cada um com sua singularidade e propósito específico.
O fluxo de caixa abrange todas as entradas e saídas financeiras, registrando todas as transações que afetam o caixa da empresa.
Já a conciliação bancária, por sua vez, realiza uma minuciosa verificação para garantir que as transações realmente estejam refletidas nas contas da empresa.
Por exemplo, se uma venda de R$1.000,00 foi registrada no dia 10 do mês anterior, a conciliação bancária confirma se o pagamento foi realmente efetuado próximo a essa data.
Na prática, a conciliação bancária aprofunda a análise, identificando erros nos registros do fluxo de caixa e permitindo correções. Além disso, ela verifica se as informações são detalhadas e frequentes o suficiente.
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Fonte: Omie
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