A modelagem financeira é um método que permite analisar a situação atual da empresa e fazer projeções sobre o desempenho do negócio no futuro. Ela engloba, dessa forma, análises complexas que permitem entender o panorama a longo prazo e gerenciar riscos.
Com essas análises, o empreendedor pode saber se é o momento certo para expandir seu negócio ou para investir em novos equipamentos, por exemplo. Isso é possível, pois a modelagem financeira possibilita projetar a performance da empresa com dados concretos.
Com ela, é possível gerenciar a empresa com informações mais confiáveis, ou seja, entendendo os cenários futuros, e não fazer a gestão baseada em “achismos” ou intuição.
Além de ser utilizada para a tomada de decisão de gestores, essa técnica também se aplica para a avaliação de investimentos, apontando para o investidor se vale a pena ou não a alocação de recursos em um determinado ativo.
Os investidores podem ainda se valer da ferramenta para avaliar o desempenho de grandes companhias antes de comprar ações, por exemplo.
Como a modelagem financeira funciona?
É uma ferramenta que serve como um relatório financeiro, que avalia o histórico de movimentações, faz o diagnóstico atual da empresa e se baseia em hipóteses para o futuro. Para fazer essas análises, é possível utilizar planilhas ou ainda um software especializado.
Assim, a modelagem econômica financeira se utiliza de números e informações concretas do presente para fazer projeções a longo prazo, identificando riscos e oportunidades. Para isso, a técnica considera as características e especificidades de cada empresa.
A ideia é delinear possibilidades a partir de diferentes variáveis, permitindo saber quais os impactos futuros das decisões tomadas pelo gestor, guiando as ações da empresa, especialmente a gestão de controle financeiro.
Saiba ainda que a modelagem financeira não é aplicada somente para grandes companhias, pode ser utilizada até mesmo por pequenas empresas. Isso porque é uma ferramenta que vai subsidiar as estratégias de crescimento de qualquer negócio.
Afinal, o empreendedor não pode ficar estagnado, concorda? Precisa se destacar da concorrência, ter insights para o seu negócio e saber quais rotas seguir para ter sucesso no mercado. Onde a modelagem financeira pode ser usada?
Como você viu, a modelagem financeira é um conjunto de técnicas que pode ser utilizada para o empreendedor saber como dar os próximos passos para o crescimento do negócio. Além disso, ela também é de grande importância para:
valuation, ou seja, definir o valor de uma empresa para atrair investidores ou para processos de fusão;
planejamento estratégico da empresa, permitindo a definição de metas financeiras claras e realistas para o sucesso do negócio;
aprimoramento da estrutura e processos da empresa;
geração de insights para o gestor;
gerenciamento de riscos para o negócio;
comparação de empresas de um mesmo segmento para os investidores poderem decidir qual tem mais viabilidade para alocar recursos;
lançamento de ações no IPO (initial public offering ou oferta pública inicial), processo em que uma empresa vende ações na Bolsa de Valores pela primeira vez;
previsão orçamentária para curto, médio e longo prazo, permitindo fazer a previsão de receitas e despesas futuras;
expansão de uma empresa, com análise sobre a viabilidade de abrir uma nova unidade ou explorar um novo nicho, por exemplo;
atração de investidores, mostrando o desempenho futuro da empresa;
cálculo do ponto de equilíbrio financeiro de uma empresa, permitindo descobrir qual é o mínimo volume de vendas que é preciso ter para cobrir todos os custos.
Passos para a Modelagem Financeira de Empresas
A modelagem financeira envolve fazer análises complexas, considerando informações da empresa e dados da economia e mercado financeiro. Assim, para utilizar essa ferramenta, é essencial seguir alguns passos. Veja abaixo:
definição da ferramenta que será utilizada para as análises financeiras, como um software especializado;
entendimento claro sobre qual será o objetivo com a modelagem financeira, afinal é um sistema que pode ter diferentes finalidades, como valuation, expansão do negócio, projeção orçamentária, entre outras;
compilação de dados, sendo fundamental reunir todas as informações da empresa, como histórico financeiro e detalhes de suas operações. Aqui é preciso ainda reunir indicadores econômicos e outras informações do mercado;
identificação de variáveis que afetam a performance da empresa, como custos com produção, gastos operacionais ou outras;
levantamento de hipóteses futuras, ou seja, a análise das informações permite desenhar diferentes cenários, mostrando riscos e oportunidades dependendo do tipo de estratégia adotada;
implementação de resultados, realizando a tomada de decisão com mais segurança, pois é possível prever soluções e conhecer os melhores caminhos para um crescimento saudável da empresa.
Para fazer a modelagem financeira com mais eficiência, é importante contar com um gerenciador financeiro, tecnologia que permite o acesso rápido a diferentes informações, como fluxo de caixa, demonstrativo de resultados, balanço patrimonial, entre outras. Se você gostou de conferir as dicas, provavelmente vai gostar de outros conteúdos aqui. Não deixe de visitá-los também!
Fonte: Omie
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